Szankciós és PEP ellenőrzési modul a Flowyerben: átvilágítás egyetlen keresésből
perc
2026.05.26
Kéri Zoltán
🚀
Próbálja ki a Flowyer-t!
Professzionális ügyviteli szoftver ügyvédeknek
✓
Ügyek kezelése
✓
Határidő követés
✓
Számlázás
✓
Csapatmunka
Nincs kötöttség • Azonnali használat
Az ügyvédi ügyfél-átvilágítás ma már nem merül ki az ügyféladatok rögzítésében. A pénzmosás megelőzéséről szóló szabályok, a szankciós listák, valamint a kiemelt közszereplőkre vonatkozó előírások egyre nagyobb adminisztrációs terhet jelentenek az ügyvédi irodák számára.
Egy ügyfél vagy ellenérdekű fél ellenőrzése több különböző adatbázisban történhet: ENSZ-lista, EU-s pénzügyi szankciós lista, OFAC-lista, PEP-nyilvántartások, illetve adott esetben magyar nemzeti szankciós adatok. Ezek külön-külön történő ellenőrzése időigényes, nehezen dokumentálható, és egy későbbi audit során sokszor nehéz pontosan visszaidézni, hogy az iroda mikor, mit és milyen eredménnyel vizsgált.
A Flowyer új szankciós és PEP ellenőrzési modulja ezt a folyamatot egyszerűsíti: egyetlen keresőfelületen teszi lehetővé az ügyfelek, ellenfelek vagy más érintett személyek és szervezetek ellenőrzését az összes releváns adatforrásban.
Egy keresés, öt adatbázis
Az új modul jelenleg öt fő forrás adatait kezeli:
- ENSZ szankciós lista,
- EU pénzügyi szankciós lista,
- OFAC szankciós lista,
- kiemelt közszereplőket tartalmazó PEP-lista,
- magyar nemzeti szankciós lista.
A rendszer összesen mintegy 80 ezer aktív bejegyzésben keres. Ez az ügyvédi gyakorlatban azt jelenti, hogy nem kell külön felületeket megnyitni, eltérő keresési logikákat használni, majd manuálisan dokumentálni az eredményeket. A Flowyer egy közös keresőből futtatja le az ellenőrzést.
Név, névtöredék vagy adószám alapján is kereshető
A keresőmezőbe elegendő beírni az ügyfél, ellenfél vagy más érintett nevét, névrészletét, aliasát vagy – ahol ez elérhető – adószámát.
A modul több keresési módot is támogat:
Diakritika-érzéketlen keresés
Az alapértelmezett keresés figyelmen kívül hagyja az ékezeteket és speciális karaktereket. Így például egy „Milosevic” keresés akkor is találatot adhat, ha a név az adatbázisban „Milošević” formában szerepel.
Pontos egyezés
Hasznos lehet akkor, ha az iroda egy konkrét névre, cégre vagy azonosítóra szeretne célzottan rákeresni.
Fuzzy keresés
A rendszer kisebb elgépelések esetén is képes releváns találatot adni. Ez különösen fontos nemzetközi neveknél, átírásoknál vagy olyan esetekben, amikor a rendelkezésre álló adat nem teljesen pontos.
A keresést nemzetközi karakter-billentyűzet is segíti, amely szláv, nyugat- és kelet-európai, cirill és arab írásjelek bevitelét is támogatja. A cirill nevek ASCII-formára transzliterált változattal is kereshetők, így a rendszer többféle írásmóddal is képes dolgozni.
Részletes találati panel
A keresési eredmények nem pusztán egy névlistaként jelennek meg. A jobb oldali részletek panel minden találatról áttekinthető információt ad.
A panelen megjelenhet többek között:
- teljes név és ASCII átirat,
- a lista típusa, például ENSZ, EU, OFAC, PEP vagy magyar lista,
- aliasok,
- természetes vagy jogi személy szerinti besorolás,
- listára kerülés dátuma,
- szankciós program megnevezése,
- PEP esetén a betöltött tisztség,
- adószám, cím vagy tényleges tulajdonosi adat, ha elérhető,
- a rekord utolsó frissítésének időpontja.
Ez azért fontos, mert az ügyvédnek nemcsak azt kell látnia, hogy van-e találat, hanem azt is, hogy milyen jellegű találatról van szó, melyik forrásból származik, és az mennyire releváns az adott ügy szempontjából.
Ügyfélhez és ügyhöz kapcsolható ellenőrzés
A modul egyik legfontosabb gyakorlati előnye, hogy a keresési eredmény nem marad különálló információ. A találat közvetlenül hozzákapcsolható az adott ügyfélhez és ügyhöz.
Ez az ügyvédi irodai működésben különösen hasznos, mert az átvilágítás dokumentációja nem külön mappákban, képernyőképekben vagy manuális jegyzetekben él tovább, hanem az ügyfél kartonjához és az ügy aktájához kapcsolódik.
Egy későbbi ellenőrzés, belső kontroll vagy hatósági kérdés esetén így visszakereshető, hogy az iroda mikor, ki által, milyen adatok alapján végezte el az ellenőrzést.
PDF riport egy kattintással
A Flowyer a keresési eredményből hivatalos ellenőrzési jelentést is tud készíteni PDF formátumban.
A riport tartalmazhatja:
- az azonosítási adatokat,
- az ellenőrzött listák szerinti eredményeket,
- a találatok részleteit,
- a Pmt.-re vonatkozó jogszabályi hivatkozást,
- az ellenőrzés időpontját és dokumentált eredményét.
Ez különösen akkor értékes, ha az irodának audit, hatósági megkeresés vagy belső ellenőrzés során igazolnia kell, hogy az átvilágítás megtörtént.
Audit-napló és 8 éves visszakereshetőség
A modul minden keresést automatikusan rögzít az adott iroda saját adatbázisában. Ez nem egyszerű keresési előzmény, hanem auditálható nyilvántartás.
A rendszer úgynevezett „frozen snapshotot” készít a találatokról. Ez azt jelenti, hogy később is rekonstruálható, mit látott az ügyvéd az ellenőrzés pillanatában. Ez különösen fontos, mert a szankciós és PEP-listák folyamatosan változnak: személyek és szervezetek felkerülhetnek, lekerülhetnek, egyes adatok módosulhatnak.
A Flowyer célja, hogy az iroda ne csak azt tudja igazolni, hogy keresett, hanem azt is, hogy az adott időpontban pontosan milyen információ állt rendelkezésére.
A korábbi ellenőrzések külön oldalon is megtekinthetők. Itt szűrni lehet például időszak, munkatárs, ügyfél vagy eredmény szerint. Az adatok Excel formátumban exportálhatók, ami auditori vagy belső ellenőrzési igény esetén jól feldolgozható összesítést ad. Emellett PDF export is készíthető ügyfél-szintű, certificate-jellegű formátumban.
Napi automatikus frissítés
A nemzetközi adatforrások naponta automatikusan frissülnek a hajnali órákban.
A lekerült rekordok nem törlődnek fizikailag, hanem soft-delete státuszba kerülnek. Ennek oka az auditálhatóság: egy korábbi ellenőrzésnél fontos lehet, hogy az akkor még aktív vagy akkor látható adat később is visszakereshető legyen.
OpenSanctions integráció és kettős verifikáció
A modul OpenSanctions.org integrációval is rendelkezik. Ahol a technikai megfeleltetés lehetséges, az „Eredeti forrás megnyitása” gomb közvetlenül az adott entitás profiljára visz.
Ez két szempontból hasznos. Egyrészt az ügyvéd gyorsan meg tudja nézni az eredeti külső forrást. Másrészt lehetőséget ad kettős verifikációra, vagyis arra, hogy a Flowyerben megjelenő eredmény egy külső, közismert adatbázisban is ellenőrizhető legyen.
PEP-ek kezelése a Pmt. szabályai szerint
A kiemelt közszereplőkre vonatkozó ellenőrzés külön figyelmet igényel. A Flowyer PEP-listája Wikidata-alapú adatforrásokra épül, és miniszterelnököket, minisztereket, parlamenti képviselőket, illetve más kiemelt közszereplőket kezel országonként.
A rendszer figyelembe veszi az egyéves türelmi időszakot is: aki kikerül a hivatalból, még egy évig PEP-státuszban marad. A lejárt PEP-státuszokat a rendszer naponta automatikusan kezeli, miközben a korábbi ellenőrzésekhez tartozó snapshotok megőrződnek.
Jogosultságkezelés irodai működésre szabva
A modul hozzáférési szabályai az ügyvédi irodai működéshez igazodnak.
Az általános keresés és az audit-napló az iroda felhasználói számára elérhető. Az ellenőrzések ügyfélhez vagy ügyhöz kapcsolását pedig csak a keresést futtató felhasználó végezheti el.
Ez a megoldás egyszerre támogatja a napi irodai munkát és a kontrollált jogosultságkezelést.
Többnyelvű működés
A modul öt nyelven érhető el: magyarul, angolul, németül, olaszul és románul. Ez nemcsak a felhasználói felületre vonatkozik, hanem az exportált PDF és Excel dokumentumokra is.
Ez különösen hasznos lehet olyan irodáknál, amelyek nemzetközi ügyfelekkel, külföldi partnerekkel vagy többnyelvű belső működéssel dolgoznak.
Mit jelent ez a gyakorlatban az ügyvédnek?
Az új szankciós és PEP ellenőrzési modul legfontosabb előnye, hogy az átvilágítás nem különálló, kézi adminisztrációként jelenik meg, hanem a Flowyer ügyfél- és ügynyilvántartásának természetes részeként.
A gyakorlati előnyök jól mérhetők:
- egyetlen keresésből több adatbázis ellenőrizhető,
- csökken a manuális keresésre fordított idő,
- az eredmény automatikusan dokumentálódik,
- az ellenőrzés ügyfélhez és ügyhöz kapcsolható,
- később is visszakereshető, mit látott az iroda az ellenőrzés pillanatában,
- audit esetén PDF és Excel export készíthető,
- a rendszer napi frissítéssel támogatja az adatforrások naprakészségét.
Egy átlagos ellenőrzés így nem több külön weboldal megnyitását, külön kereséseket és manuális mentéseket jelent, hanem néhány másodperces, dokumentált folyamatot.
Kevesebb adminisztráció, erősebb megfelelés
A szankciós és PEP ellenőrzés olyan feladat, amelynél a gyorsaság önmagában nem elég. Legalább ilyen fontos a visszakereshetőség, a dokumentáltság és az, hogy az iroda később is igazolni tudja az elvégzett átvilágítást.
A Flowyer új modulja ebben ad gyakorlati segítséget: egy helyre hozza a keresést, az eredményrögzítést, az audit-naplót és a riportkészítést.
Így nemcsak gyorsabban tudja elvégezni az ellenőrzést, hanem erősebb bizonyítási háttérrel is rendelkezik arra az esetre, ha később igazolnia kell az ügyfél-átvilágítás megtörténtét.
